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中国进出口银行

日期: 2020-02-22
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  是中国进出口银行应买方(您)的申请,在进口/国内信用证或进口代收项下,凭有效凭证和商业单据代买方先行垫付货款的一种短期资金融通。

  服务范围:进口信用证项下买方押汇、国内信用证项下买方押汇、进口代收项下买方押汇。

  减少资金占压利用银行资金购买商品,不占压自身资金即可完成贸易、赚取利润;

  提高议价能力通过将付款期限由远期改为即期,或相应缩短远期付款的期限,可以帮助买方提高对卖方的议价能力;

  优化资金管理如买方遇到新的投资机会,且预期收益率高于融资利率,这时采用买方押汇,既可保证原有采购销售的正常运作,又可同时赚取投资收益,实现资金使用效率的最大化;

  把握市场先机,降低价格风险买方在临时资金短缺无法立即付款时,通过办理买方押汇及时提货、销售,有利于其把握市场先机和避免遭遇贸易商品行情波动的风险。

  买方押汇是一种为买方提供的具有真实贸易背景的专项贸易融资,仅适用于履行相应购买贸易项下的对外付款责任;

  买方(您)应与银行签订押汇协议,确定金额、期限、利率、还款日期等,同时还应注意关注人民币和付汇货币的市场利率、汇率走势,选择融资成本相对较低的押汇币种;

  买方押汇是短期融资,期限一般不超过90天, 期限一般与购买货物转卖的期限相匹配,并以销售回笼款项作为押汇的主要还款来源。

  汇出汇款融资业务是指在进口货物到港后,进口商(您)申请汇出汇款融资,中国进出口银行为进口商垫付货款予境外出口商,待进口商将货物销售、货款回笼后再归还融资。

  获得资金融通利用银行资金进行商品进口和销售,不占压进口商自身资金即可完成贸易、赚取利润;

  提升议价能力通过将付款期限由远期改为即期,或相应缩短远期付款的期限,可以帮助您提高对境外出口商的议价能力;

  节约财务费用可根据利率水平选择融资币种为原币或人民币,从而实现财务费用的最小化;

  降低价格风险在无法立即支付货款的情况下仍旧能够及时提货、销售,有利于您把握市场先机和避免遭遇贸易商品行情波动的风险。

  汇出汇款融资属于进口项下有贸易背景的货到付款专项融资,办理时需符合银行政策支持范围;

  申请办理汇出汇款融资,您需向银行提交的材料包括融资申请、相关单证、融资协议等;

  办理汇出汇款融资业务前,您应事先向银行申请核定相关授信额度,对于暂未核定授信额度的客户,可选择专项授信的方式;

  汇出汇款融资币种为付汇币种或人民币,如为人民币,则需按有关规定办理购汇手续;

  汇出汇款融资是短期融资,期限原则上不超过90天,一般根据进口货物转卖或进入生产周转期限进行匡算,不得展期,也不得利用此项业务进行长期融资;

  汇出汇款融资金额不得超过相对应的汇出汇款业务金额,且只能用于该笔汇出汇款对外付汇。

  提货担保是指信用证项下进口货物先于单据到达目的地,中国进出口银行应进口商(您)的申请,为您向运输公司(如船公司)出具的提货担保书以提取货物。

  避免滞港费用凭提货担保书及时办理提货,可以有效避免货物滞港费用及其他额外开支;

  减少资金占压在未支付进口货款的情况下,进口商即可利用银行担保先行提货、报关、销售和取得销售收入,有助于其减少资金占压、加速周转。

  把握市场先机,降低价格风险在货物早于提单到达的情况下,只有银行出具的提货担保才能使进口商提前办理提货,有利于进口商把握市场先机或避免遭遇贸易商品行情波动的风险;

  办理提货担保的基本前提是:1、以信用证为结算方式;2、运输方式为海运;3、信用证要求提交全套海运提单;

  当正本提单到达后,您应及时从船公司处用正本提单换回提货担保书,并交还银行予以注销,如不及时归还将会影响您在银行的资信;

  申请办理提货担保,您需提交的材料包括:A.提货担保申请书;B.发票复印件;C.提单复印件;

  特别提醒:提货担保项下您需向银行书面承诺,当单据到达后,无论有无不符点,均不得提出拒付或者拒绝承兑。

  进口双保理是指在赊销(O/A)或承兑交单(D/A)项下,中国进出口银行根据境外出口商(经当地出口保理商提交)的申请,接受出口商转让的应收账款,为进口商提供信用担保及其它账务管理服务的综合业务。

  节约成本保理费用一般由出口商承担,进口商省却了开立信用证和处理繁琐文件的费用;同时,保理商提供账户管理和应收账款催收服务,减轻进口商的业务负担,节约管理成本;

  风险保障进口商在货到后验收付款,有效避免信用证等项下卖方欺诈和履约风险;

  促成交易由进口保理商承担进口商的信用风险,解除出口商的疑虑,促成交易合同的签订;

  扩大利润进口商免费获得信用担保,无需占用自有资金或以有限的资金购进更多的货物,加快资金流动,扩大进口量和利润。

  您作为进口商无需提交进口双保理申请,只需要告知出口商:“请通过当地保理商联系中国进出口银行核定进口双保理授信额度”即可;

  打包贷款是指中国进出口银行对出口商(您)凭借与进口商签订的商务合同和境外银行开来的信用证正本,为出口商在装船前对出口商品的采购、生产和装运等经营活动发放的专项融资。

  打包贷款是一种装船前短期融资,以便出口商在自有资金短缺的情况下仍然可以办理采购、备料、加工及顺利开展贸易。

  减少资金占压出口商在生产、采购等备货阶段都可以使用银行的融资资金,缓解了流动资金压力;

  把握贸易机会在出口商自有资金不足又无法获得预付款时,打包贷款能够帮助出口商顺利开展贸易。

  申请办理打包贷款业务时,您应向银行提交书面申请、境外销售合同和境内采购合同、贸易情况介绍及正本信用证,并签订相关合约;

  用于申请办理打包贷款的信用证必须是以您为受益人,且由信誉良好的境外银行开出;

  申请打包贷款后,信用证及其修改本的正本须留存银行;已叙做打包贷款的信用证项下任何修改,必须事先征得银行的书面同意;

  卖方押汇是指中国进出口银行根据卖方(您)的申请,在卖方发出货物并提交相关单据后,为卖方提供的短期资金融通。

  服务范围:出口信用证项下卖方押汇、国内信用证项下卖方押汇及出口跟单托收项下卖方押汇。

  卖方在向中国出口信用保险公司投保短期出口信用保险并将保单项下赔款权益转让给中国进出口银行的前提下,可申请办理短险项下贸易融资。

  节约财务费用办理卖方押汇时可根据不同货币的利率水平选择融资币种,从而实现财务费用最小化。

  您若申请办理短险项下融资可较一般的卖方押汇业务,取得相对较低的的授信准入门槛;

  申请卖方押汇时,您应尽量避免以下情况:1、提交的单据不全;2、单据存在实质不符点;3、转让信用证;4、限制其他银行议付的信用证;5、带有软条款的信用证。

  福费廷又称包买票据、无追索权应收账款贴现,是指在出口贸易融资中,中国进出口银行作为包买商以无追索权的方式从出口商/债权人(您)处买入由于出口商品或劳务等而产生的已承兑/承诺付款的应收账款(或称未到期债权)。

  通常情况下,这种债权以汇票、本票或债权凭证为载体来实现,并通过认可的银行、保险公司或政府机构提供到期付款保证声明。

  终局性融资便利福费廷是一种不占用出口商(您)授信额度的无追索权融资,出口商(您)一旦取得融资款项,融资银行则对您无追索权;

  改善现金流量将远期收款变为当期现金流入,有利于出口商改善财务状况,减少银行借款,美化财务报表,从而避免资金占压,进一步提高筹资能力;

  融资成本转移出口商可以提前了解包买商的报价并将相应的成本转移到交易价格中,从而规避融资成本;

  增加贸易机会出口商能以延期付款的条件促成与进口商的交易,避免了因进口商资金紧缺无法开展贸易的局面;

  规避各类风险出口商无须承担远期收款可能产生的利率、汇率、信用以及国别等方面的风险;

  融资方式灵活期限无固定,短至几十天,长至十年以上;固定利率、浮动利率任选;可选各种主要货币;

  提前办理退税通过办理福费廷业务,出口商可提前实现出口核销和退税,节约财务成本。

  面临进口商提出的远期付款,不想失去交易机会且又不愿承担由于远期收汇而可能发生的各种风险;

  建议选择资信良好的应收账款保付人,有利于通过申请并获得更为优惠的融资利率;

  福费廷业务主要提供中长期贸易融资,利用这一融资方式的出口商应同意向进口商提供期限为6个月至5年甚至更长期限并以分期付款的方式支付货款,以便汇票、本票或其他债权凭证按固定时间间隔依次出具,以满足福费廷业务需要;

  福费廷业务不仅适用大额资本性交易,也适用于小额交易,但金额越小融资成本越高,出口商应在融资成本和业务便利间权衡考虑;

  在下列情况下,无追索权条款对出口商无效:1、法院止付令或冻结令;2、出口商所呈票据或债权无效;3、出口商违约或涉及欺诈,或交易存有严重缺陷。

  出口单保理是指在出口贸易融资中,中国进出口银行作为应收账款的受让方从出口商(您)那里买入由于出口商品或劳务等而产生的已承诺、保证付款的未到期债权,且这种债权为非票据的形式,并通过认可的工商企业(通常为项目业主)、保险公司或政府机构提供到期付款保证声明。

  可接受的债权形式包括:1、出口商出具并由进口商承兑的汇票;2、进口商出具给出口商的本票;

  3、进口商承诺、保证付款的未到期债权;4、经认可的保险公司或政府机构担保的非票据的债权形式。

  提高出口竞争力出口商可对新的或现有的客户提供更有竞争力的赊销和承兑交单付款条件,拓展海外市场,增加贸易机会;

  风险保障进口商的信用风险转由中国进出口银行承担,且无追索权的方式下不占用出口商在银行的授信额度;

  节约管理成本不必承担资产管理和应收账款回收的工作,大幅降低管理费用,节省财务人员和处理时间;

  提供融资便利中国进出口银行以贴现方式为出口商提供100%的收汇保障,缓解其流动资金被应收账款占压的问题,加速企业现金流转;

  规避汇率风险,优化财务结构由中国进出口银行买断应收账款,出口商可实现提前结汇、核销,规避汇率风险,并可美化财务报表。

  出口商无法满足出口双保理业务中的融资期限要求或找不到有资质且愿意合作的进口保理商时。

  申请出口单保理融资,出口商应提交的材料包括:出口单保理申请书/报告,商务合同及相关贸易背景材料,债务人、保付人的资信材料及有关证明文件等;

  中国进出口银行买入的未到期债权,未经同意,出口商不得同意债务人或保付人提出变更付款期限、增加或减少未到期债权金额、变更付款方式等要求;

  在下列情况下,无追索权条款对出口商无效:1、法院止付令或冻结令;2、出口商欺诈,所出售的应收账款不是源于正当交易的有效债权;3、出口商违约或涉及欺诈,或交易存有严重缺陷。

  出口双保理是指在赊销(O/A)或承兑交单(D/A)项下,出口商(您)将销售合同项下产生的应收账款转让给中国进出口银行,再由我行转让给境外进口保理商,并由我行和进口保理商共同为您提供商业资信调查、应收账款管理与催收、买方坏账担保及出口贸易融资等的一项综合性金融服务。

  提高出口竞争力出口商可对新的或现有的客户提供更有竞争力的赊销和承兑交单付款条件,拓展了海外市场,增加贸易机会;

  风险保障进口商的信用风险转由保理商承担,出口商可以得到100%的收汇保障;

  节约管理成本资信调查、账务管理和账款催收都由保理商负责,减轻出口商的业务负担,节省财务人员和处理时间;

  提供融资便利保理商可以预支方式为出口商提供融资便利,缓解其流动资金被应收账款占压的问题,加速企业的现金流转;

  规避汇率风险,优化财务结构由保理商买断应收账款,出口商可实现提前结汇、核销,规避汇率风险,并可美化财务报表。

  出口商希望拓展海外业务,但对潜在客户的资信和财务状况心存疑虑,希望降低风险;

  境外进口商不愿或不能开立信用证,致使交易规模不能进一步扩大,限制了出口量的提高;

  进口保理商只承担进口商的财务风险(倒闭、破产,支付危机),如因您未能按照合同履行义务导致进口商到期拒付,保理商不承担保理责任;

  申请办理非买断型出口双保理,您需在我行评定信用等级并核有授信额度;买断型出口双保理方式下不占用您的授信额度,无需担保;

  出口双保理项下的融资比例一般为80%,融资期限以相应发票付款期限加90天为限。

  出口商业发票贴现是指出口商(您)发货后,在采用承兑交单(D/A)或赊销(O/A)方式收取货款的情况下,将销售合同项下产生的应收账款转让给中国进出口银行,由银行保留追索权地以贴现方式买入出口商业发票项下应收款项,为出口商(您)提供短期资金融通。

  出口商应提前了解境外进口方付款人的资信情况和履约能力,一旦进口商未按期付款,将向出口商行使追索权;

  办理出口商业发票贴现业务前,出口商应事先向银行申请核定相关授信额度;对于已经投保出口信用险的客户,可获得较低门槛的授信便利。

  信保项下贸易融资业务是指出口商(您)在中国进出口银行认可的出口信用保险公司投保短期出口信用保险后,将保单项下的赔款权益转让给中国进出口银行,在货物出运后,中国进出口银行可根据出口商(您)实际货物出口情况为您提供短期出口贸易融资。

  适用范围:适用于信用证、托收(包括D/A和D/P)、赊销(O/A)结算方式的出口贸易。

  避免收汇风险出口信用保险公司承担了买方商业信用风险和国家政治风险,只要您在出口信用保险公司核定的买方信用限额内发运合同货物,如遇承保范围内的损失,可由出口信用保险公司补偿。

  提高出口竞争力以出口信用保险作后盾,您可以选择更有竞争力的D/A、D/P或O/A等结算方式,增加贸易机会,提高国际市场竞争力。

  提高资金运营能力货物出运后的应收账款可通过融资变为流动资金,及时盘活应收账款,加速资金周转,改善财务状况。

  出口项下采用托收和赊销结算方式,出口商(您)发货后有融资需求,但是无法提供相应的抵质押担保时。

  融资金额原则上不超过您向保险公司申报金额乘以相应赔偿比例和保险公司批复的买方有效信用限额乘以相应的赔偿比例二者中较低者的80%;

  与其他融资方式相比,申请信保项下贸易融资需提交的材料较多,您应事先全面了解。

  国内保理是指在国内赊销交易中,销货方(您)将您与购货方订立的货物销售或提供服务合同所形成的应收账转让给中国进出口银行,经购货方对债权转让事宜进行确认后,由中国进出口银行为您提供应收账款融资、应收账款管理及信用风险担保的综合性金融服务。

  提高销货方竞争力销货方(您)可对新的或现有的购货方提供更有竞争力的赊销付款条件,拓展销售市场,增加贸易机会;

  风险保障购货方的信用风险转由中国进出口银行承担,且无追索权方式下不占用销货方(您)在银行的授信额度;

  节约管理成本不必承担资产管理和应收账款回收的工作,大幅降低管理费用,节省财务人员和处理时间;

  提供融资便利中国进出口银行可以贴现方式为销货方(您)提供融资便利,缓解您流动资金被应收账款占压的问题,加速企业的现金流转,为您扩大同购货方的业务往来提供资金支持;

  销货方(您)担心购货方的信用风险,或自身应收账款周转率过低,希望控制风险,拓展业务;

  无抵押、无担保 在购货方对应收账款转让进行确认的情况下,销货方(您)无需在中国进出口银行办理任何评级授信手续,无需提供任何抵押、担保;

  无追索权 通过办理无追索权的应收账款贴现融资,购货方付款风险转移到中国进出口银行,销货方(您)可以高枕无忧,解除购货方不付款的风险,同时可美化您的财务报表;

  国内工商企业代付业务指在赊销交易中,针对购货方(您)与境内外销货方订立的货物销售或提供服务合同所形成的应付账款,中国进出口银行根据您的申请,在您应付账款到期日当日或之前,由中国进出口银行根据您的付款指示先行代为支付应付账款,再由您在约定的期限内偿还中国进出口银行上述代付款项的短期贸易融资服务产品。

  购货方(您)基于境外应付、境内应付款均可向中国进出口银行申请国内工商企业代付业务。

  简化手续与信用证及其它贸易融资方式相比,国内工商企业代付手续更为简单,易于操作;

  提升议价能力,增加贸易机会获得延期付款融资的同时,满足了销货方尽快收款的要求,可提高您的议价能力和贸易成交机率。

  适用于赊销付款方式下,付款期限不超过360天的境内外货物贸易或服务贸易;

  购货方(您)对中国进出口银行代付的应付账款须做出无条件及不可撤销的到期还款承诺;

  中国进出口银行为您提供网上国内工商企业代付业务服务,跨越时空,省时省力。

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